28 квітня 2020 року набув чинності закон про фінансовий моніторинг. Банківська система моніторить велику кількість фінансових операцій з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів), а також грошові перекази в Україні та з-за кордону.
Аналітична система YouControl опублікувала критерії, на які звертають увагу суб’єкти фінмоніторингу:
- Тип клієнта. Найчастіше в зоні ризику фінансові операції з публічними діячами та благодійними організаціями;
- Географічне розташування компанії або її активів. А точніше фінансові операції з переказу коштів за кордон, в тому числі в офшорні зони;
- Вид товарів і послуг: купівля або продаж об’єктів інтелектуальної власності, консультаційні послуги та інші сервіси, вартість яких важко визначити об’єктивно;
- Фінансові операції з готівковими коштами: поповнення, переказ, отримання коштів.
- Закон про фінансовий моніторинг посилює вимоги до виявлення кінцевих бенефіціарів власників. Тому більше уваги відчують компанії, де засновники – юридичні особи, а також які входять в корпорації.
Від правильного вибору контрагентів багато в чому залежить, чи потрапляєте ви в зону ризику і поле уваги Держфінмоніторингу.
